区块链（加密币）的未来发展前景

2009年，比特币网络上线，为世界带来了数字健全货币。大约5年后，以太坊网络上线，大规模引入智能合约，为去中心化金融、区块链游戏和web3社交平台奠定了基础。加密货币的下一步是什么？在本指南中，我们将通过研究趋势和有前途的新技术来探索未来5年的加密货币。

我们还将讨论加密货币如何达到主流，从个人投资者到机构。监管可能在构建安全和可持续的加密货币未来方面发挥关键作用。各国政府自己可能也会加入进来加密训练通过央行数字货币和拥抱区块链来提高效率和透明度。

比特币推出时，只有少数人知道它是什么，它是如何运作的。一些早期采用者现在成了百万富翁。其他人 花在披萨上 ，这本身就代表着在采用方面向前迈进了一大步。据 Statista 统计，如今有多达 30 %的特定国家和地区的人拥有或使用加密货币进行交易 。

比特币现在的市值超过1.2万亿美元，是 2019 年整个加密货币市场的 6 倍， 年底约为 2000 亿美元 。5年可以发生很多事。

我们还看到了去中心化金融（DeFi）的曙光，它允许任何人进入加密货币市场赚取收益或在没有中介的情况下抵押借款。DeFi的收入预计将在2024年超过260亿美元，而我们可能才刚刚起步。

然而，加密社区仍然面临着巨大的挑战。并不是所有的政府都对数字资产的概念产生了兴趣，这导致了罚款、诉讼甚至定罪。这个很大程度上不受监管的行业，在充满机遇的同时，也充斥着欺诈和市场操纵。我们有我们的工作摆在我们面前，使加密更安全，但最好的日子可能仍然在前面。

在未来5年内，加密货币的未来可能包括一个更大的市场，个人和机构都将越来越多地采用加密货币。我们也可能会看到一个监管框架，也许是在全球范围内，为投资者和使用加密货币进行交易的人提供清晰度。业内人士将找到方法，使普通家庭更容易使用加密，而一个足智多谋的社区将制定保护措施，以打击加密领域的欺诈行为。

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让我们来探讨一些我们期望在未来几年中看到的变化。

即使加密货币行业呈抛物线式增长，相对于传统金融业，该市场仍然很小。比特币的市值为1.2万亿美元，还不到苹果（Apple）的一半，与Facebook的市值相当。美国政府刚刚 通过一项支出法案 ，

监管清晰度、监管发展和机构采用将有助于推动加密技术达到新的高度并推动创新。这些变化将把边缘化的投资者带入这场竞争，为加密货币市场释放出大量的流动性。

1）监管清晰度

在世界大部分地区，加密市场和比特币区块链在很大程度上不受监管。在英国， FCA 开始 打击加密货币营销 。在美国，关于像以太坊这样的数字资产是证券（期望从他人的努力中获得回报的投资）还是商品（可以交换同类产品的商品）的争论仍在激烈进行。

这一区别决定了哪些机构对加密货币拥有管辖权。在此期间，美国证券交易委员会起诉了几个加密项目，包括 瑞波 （ XRP ），以及像 Coinbase 这样的加密交易所，指控这些实体通过代币销售出售未注册证券。这些和其他的法庭之争仍在继续。

可以理解的是，许多投资者和机构都在观望，希望能有一些明朗。现在进行的投资如果落入政府监管机构的瞄准线，可能会受到影响。

美国众议院的立法者正在推进一项名为“ FIT 21 ”的法案，通过更好地界定 SEC 和商品及商品期货交易委员会（ CFTC ）在数字资产方面的角色，为加密项目、交易所和投资者提供清晰度和保护投资者。如果这项法案或类似的努力获得通过，围绕加密市场的大部分耻辱也将消退，在全球范围内创造新的机会。

就像世界范围内金融机构的 认识你的客户（ KYC ） 规则一样，其他主要市场的加密法规也可能采取类似的形式。

2）机构收养

少数公司在资产负债表上持有比特币，特别是特斯拉（Tesla）和微策略公司（MicroStrategy），后者目前拥有全球约1%的比特币。然而，BTC目前被监管机构视为一种商品，因为它的公平推出（没有代币销售）和分散的矿工网络。

其他资产的分类，如以太坊，仍有疑问。CFTC主席Tarbert认为以太币（ETH）是以太坊区块链使用的加密货币，是一种商品。然而，美国证券交易委员会目前正在调查以太坊基金会，并可能认为ETH是一个安全。随着ETH成为领先的智能合约区块链，预计会出现激烈的争论——以及大量的诉讼，直到问题得到解决。

区块链资产的机构采用悬而未决。ETH和类似资产的地位将推动机构投资者的决策。如果不明确，许多人就无法参与加密货币市场，并限制其接触私人区块链。然而，随着ETH作为市值第二大的加密货币，以及许多其他项目遵循类似的结构，ETH所发生的事情将导致整个加密货币市场发生翻天覆地的变化。

如果ETH是一种商品，机构可以自由进入市场。类似ETH的广泛的数字资产也将受益。金融机构也可能使用加密和区块链将DeFi的许多创新带到主流市场。

3）中央银行数字货币

世界各国政府已经将目光投向了另一种类型的数字资产：央行数字货币（CB DC）。CBDC是法定货币的一种数字形式，是当今纸币的替代品。把它想象成虚拟硬币。

这一话题引发了争议，隐私权倡导者担心交易可能受到监控或审查。相反的观点是，基于区块链的数字资产可能会让投资者和消费者对这种想法产生兴趣。

美联储（Fed）正在权衡将商用混合燃料作为现金替代品的利弊。然而，这样的行动需要国会的行动。包括尼日利亚、牙买加和巴哈马在内的几个国家 已经推出了 CB CD 。加纳的政治家们也在考虑 CBDC 的可能性，加纳副总统 Mahamudu Bawumia 博士是 区块链政府的支持者 ，将其作为打击腐败的工具。

预计CB DC的实施会有一个不断发展的景观，有几个发展中国家可以作为测试案例。虽然不是中央银行的数字货币不是加密货币，但它们的数字性质使它们成为一个值得关注的空间，因为它关系到未来5年加密货币的未来。

4）扩大分散融资（DeFi）

DeFi带来了对基于加密的金融服务的无权限访问。智能合约的出现让任何拥有加密钱包的人都可以以加密抵押品为抵押借款，借贷以获得收益，或者将其加密资产作为赌注以获得赌注奖励。这些机会的可用性使竞争环境变得公平，同时通过使用假名钱包地址作为身份来保护用户的隐私。

DeFi 2.0扩展了DeFi的早期成功，并通过引入跨链桥和越来越多的第二层甚至第三层区块链来学习其缺点。将资产从一条链连接到另一条链通常需要几分钟的时间，成本和风险相当大。现在，像Cross和LI.FI这样的协议可以在几秒钟内完成传输，通常只需要不到一分钱。

未来5年，加密货币的未来可能包括更多的创新，使您的资产触手可及，甚至连接到传统的金融平台。像 Chainlink 这样的项目已经在 将私有区块链与公共区块链连接起来 ，而 Hedera 将标记化的现实世界资产（ RWA ） 作为一个领先的用例。这种持续的演变将逐步消除TradFi和区块链经济之间的壁垒，使DeFi成为一种通用的、无需许可的方式来控制许多金融任务。

5）改善环境的可持续性

在能源使用方面，加密货币的声誉很差。并非所有这些都是应得的。许多领先的协议使用节能的利害关系证明来验证交易。比特币使用能源密集型的工作证明来验证其有效性，仍然是批评者的目标。

然而，比特币挖掘利用了 近 55 %的可再生能源 ，达到了一个新的里程碑。矿业界独立做出了这一决定。虽然比特币挖矿的全球能源使用量超过某些单一国家（ 阿根廷 ）的比较是常见的，但比特币挖掘正在采取行动，变得更加绿色。

矿商们也开始使用滞留能源 ，这意味着由于其位置或缺乏运输或储存基础设施而无法利用的能源。比特币挖矿还可以在能源过剩的地区使用，甚至可以帮助平衡能源电网。 比特币挖掘机 是便携式的，所以矿工可以在任何需要的地方建立商店。

作为领先的加密货币，更广泛的加密市场的未来在很大程度上取决于比特币的未来。行业正在采取行动，以提高可持续性，并将在未来几年继续创新。许多其他领先的协议使用权益证明或历史证明来验证事务，这两种方法在设计上都是节能的。

6）AI的作用日益增强

随着ChatGPT和类似的生成式AI工具的发布，人工智能出现了转机。加密货币的未来通过区块链与AI紧密相连，区块链可以承载互联网计算机（ICP）和人工超级智能（ASI）等人工智能系统。三个专注于AI的协议（Fetch.ai，海洋协议和SingularityNET）的合并。

然而，人工智能也将在加密交易、投资、监控投资组合，甚至是逃避加密骗局和 地毯 中发挥作用。

预测市场走势： 人工智能擅长识别模式。AI工具可以比普通交易者更快地识别交易模式，并提供优化交易的建议。像 OKX 这样的交易平台已经提供了交易机器人，可以让你的交易自动进行。

标记分析： 今天的迷因币市场充斥着阻碍销售或实施税收或白名单的骗局硬币。未来的人工智能工具将能够识别警告标志，并解释代币如何将您的投资置于风险之中，或者为安全的代币开绿灯。

协议的更快开发： 人仍然是整个过程的一部分，但人工智能可以在几秒钟内为拟议的改进或新功能构建一个工作框架。

智能合约分析： AI将通过标记具有风险功能的智能合约，帮助用户安全地选择协议。人工智能还将优化智能合约的使用，建议何时使用该合约以节省汽油费或减少 加密交易的延误 。

投资组合管理： 随着人工智能的提高，专业的人工智能工具将自动为加密投资者重新平衡投资组合，根据市场条件收取利润并重新投资于其他加密货币或转向稳定币。

比特币在未来5年会在哪里？

• 尽管它最初是一个 点对点的电子现金系统 ，但对许多投资者来说，比特币已经变成了一个价值存储工具，一个数字黄金。像闪电网络这样的第二层网络使得比特币的使用成本低廉，但也需要参与者提供适当的基础设施。像卡斯帕这样的新型加密货币可能更适合比特币最初的使用情况，快速地将钱从 A 地送到 B 地，交易成本可以忽略不计。

• 在未来5年内，我们还将看到另一个比特币减半，其中挖矿奖励下降50%。这增加了比特币的稀缺性，使得每个比特币的价值更高。在未来几年，比特币将继续发挥其当前的价值储存作用，下一个阶段将由投资者友好的交易所交易基金（ETF）推动。这些ETF还允许企业投资于加密货币行业，而无需经历比特币自我保管钱包带来的巨大学习曲线。

• 比特币是最有可能被机构采用的加密货币，因为它作为一种商品的地位和最近对比特币ETF的批准。更多的供应商也将进入托管市场，为现货比特币投资者提供一种方式来保护他们的财富。

• 还有一种可能性是，比特币可能会成为第二——甚至是第一——储备货币，提供一种跨境大规模交易的方式，而不会有由单一政府控制的通货膨胀的风险。然而，我们可能要等5年以上才能实现这一点。