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炒币平台app哪个最好（炒币账户被冻怎么办)

近期有个事情引起了币安用户的恐慌，因为一个用户大额充值到币安，结果账户被风控了。

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简单看一下图吧：

简单来说就是用户的账户突然被冻结了，然后币安客服要求提供一系列的证明文件，用户说自己是炒币的，没有工资，然后客服又要求提供：

1，交易对账单，证明上个月的交易活动和银行账单，显示存入账户的交易利润提取。

2，上一年度纳税申报表，证明交易利润收入。

用户说自己是币圈人没纳税，然后客服问你的年收入是多少，按你当地的货币金额提供。

原因很简单，这个用户仅在2024年的币安账户收到了56万u的充值。

然后触发了风控，导致账户被冻结。

这个事情其实发生有一段时间了，但是近期又引起了关注，橘座也就简单那说一下自己的看法。

先说结论：这个事情最后解决了，用户的账户也解开了。

但为什么会出现这种情况？

为什么之前没有这种情况？

这才是引起大家关注的重点。

要搞明白状况，你就不能单独地看这个事件，而是要把多方因素串联起来，才能还原这个事情的真相。

第一个是cz快要出狱了，时间是9月29日。

目前来说没有受到其他方面的指控和诉讼，这个事情应该暂时告一段落了。

第二就是，cz以后不会再参与币安的管理，只保留股东身份。

这两条消息连起来看，你知道意味着什么吗？

意味着币安已经真正与美国方面达成和解，且会按照美国认为合规的方式继续运营，且在合规方面接受监管并提供相应数据——正如同世界上大量科技公司一样，配合美国方面的监管。

所以回到这个案子上来，你就能明白，为什么大额充值到币安会引发风控——不是币安主动要做这些，而是在合规要求下，这种账户已经触及了排查范围。

具体触及的是什么呢？

资产来源证明制度。

这个制度是指对个人财富的总体来源的证明，此证明范围涵盖一个人在一段时间内通过各种途径积累的资产。这些途径可能包括工作收入、投资回报、继承、商业利润等。金融机构往往会要求投资者提供税务申报单、企业所有权记录或投资证明等文件，评估客户的财富来源是否合法，从而有效管理欺诈和洗钱的风险。

就以上面的案例来说，一个人的账户在今年进入了56万美元的存款，属于较为大额的资金，而且橘座问了交易所的朋友，说此类情形是一般与敏感资金有往来，或者说来的资产中有敏感地址来源。

所以才会要求用户提供资产来源证明，包括纳税单，工资单甚至是交易盈利证明。

这个事情对于部分用户来说，确实会有影响，但从整体来讲，用户的资产安全系数提高了，对于反洗钱和反恐怖融资的监管也加强了。

其实对于反洗钱的审查，在传统金融里早就是很普遍的事情了，只不过前些年加密货币野蛮生长的时候没有监管，现在加密货币的影响力越来越大，所以各国也都开始在这方面发力，像美国方面是直接把过去的资产来源证明做了一个币圈版本，对涉及到敏感资金的要做证明，如果无法证明则默认为有问题直接冻结。

这对于币圈人来说有以下三个方面的影响：

1，在出入金的时候要更加注意安全，因为现在的审查确实比过去更严格了，无论是国内还是国外。

2，大部分人其实是不受影响的，不要因此觉得交易所不能用了。交易所为了合规只能把压力向用户端转移，而用户为了继续使用便捷的服务则必须要配合相应的规则。

3，在每一步的交易过程中留下证据，一方面是为了应对资金审查时能提供关键证明，一方面也可以对自己的交易行为做一个客观的记录，费点劲但好处大大的。

世道不太平，做什么都得小心翼翼的，不过也好。

充值的少了，不就亏的少了吗？

这么一想，心里顿时舒服多了。