全球14诈骗虚拟货币项目正在“掏空”你的钱包
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近期股票跟单、虚拟币投资类诈骗高发，14 个新曝光的骗局再度刷新 “收割” 手段 —— 既有冒充国企、华尔街机构的假平台，也有换壳重生、崩盘后二次收割的资金盘，甚至专门针对中老年人和投资新手设下 “导师带单”“高收益理财” 陷阱。
这些项目要么靠拉新维持资金链，要么用虚假背景包装庞氏骗局，目前已有多个平台开始封号、限制提现，亟需警惕避坑。1、佰某康：是股票跟单类资金盘，以 “导师带单炒股” 为幌子，借百汇通公会定规则（要求每日上线学习、14:00 前在 “南丰 NF 证券” APP 一键跟单，设底仓限制提现），虚构 “南丰集团旗下合规平台、有证监会牌照、初始资金 4 亿、靠 10% 佣金盈利” 背景，宣称月收益 60%，编造 “聚散成庄、后期布局大健康实体” 故事，以 “推广多赚、不推广少赚” 诱拉新。已开始单割（对不推广者封号），仅让持续拉新团队正常提现，濒临崩盘跑路，本质是拆东墙补西墙的庞氏骗局。2、套牌 “优科创 / 优利商务 / LDC”APP：已出现数据清空情况，强制用户按底仓金额认购股份，否则将被清除；即便认购，提现手续费高达 70%，后续高层极可能跑路，属于崩盘后二次收割3、星辉资产：由 “亚盟联盈”“贝安盈” 更名而来，要求用户充值虚拟币 “投资”，设层级奖励拉新，会对无拉新能力的用户封号，收益依赖新人资金，涉嫌传销与洗钱4、卡贝资本：谎称来自美国华尔街知名投资机构，用户需链上充值 USDT 进行股票跟投；APP 仅能通过第三方链接下载，未备案且带病毒，IP 地址与其他高风险股票跟投项目一致，疑为同一团伙操作5、有某生活：项目以 “店主权益” 为幌子，先设消费 3000 元等 “入门费” 门槛，再通过多级返利机制（推广收益、孵化奖励等 ），诱导店主疯狂拉新，用新成员 “消费贡献金” 支付老成员收益，营造 “躺赚” 假象，实质是借 “消费返利” 包装，行 “拉人头、团队计酬” 的传销骗局，依赖新成员持续加入维持，一旦新增不足便会崩盘，让多数参与者血本无归 。
6、“民生福祉 APP”：打着国家旗号，谎称 “民生福祉平台”，宣称实名注册或邀请新人可获 1 万元 “普惠基金”；项目刚上线，APP 未备案，正以福利套取个人信息7、ARAVALI：虚假投资理财项目，收益率远超市场正常水平，交易通过 USDT 链上充值，资金流向不明且不受法律保护；按拉新人数和建仓金额划分会员、团队等级，收益依赖新人投资款，是典型庞氏骗局8、AILIQUID 交易所：宣称 “AI 驱动去中心化”，实则为资金盘，设静态质押（年化最高 216%）和动态拉新奖励，按团队业绩分级分红，涉嫌诈骗与传销9、Golden Link：冒充 “金链资本”，曾用名 “金链 APP”，理财产品日利率极高，推荐新人有额外奖励；已开始单割多个团队，崩盘风险高，且永丰公安曾发文提示其非法金融活动风险。10、MICRO 微易：忽悠会员购买梯度配套，号称通过 “AI 交易系统” 获静态收益，设多级代理体系，按发展人数和投资金额计酬；违规发行 “MEC” 代币并承诺升值，我国对虚拟币相关业务持明确否定态度。11、“改革圆梦” APP：要求参与者缴纳 120 元 “政审费” 和 150 元 / 项的认证补贴，声称可领 5 万余元，还以津贴、家电等刺激拉人头；已有参与者缴费近 2000 元仍无法提现。12、中华民族扶贫：打着 “国家” 旗号，称实名注册可领 308 万扶贫金，发展下线能领取房产，涉嫌非法搜集个人信息和诈骗。申请 “扶贫金” 无需审核，拉新获数字人民币，账户内数字无法提现。13、假冒 “华润钱包” APP：冒用华润集团名义，谎称 “发放 980 万元扶贫支票”，通过虚假 “慈善捐赠” 名义诱导用户信任，后续以各类费用实施诈骗。网站搭建于美国，仅需编造电话号码即可注册，无真实身份核验。14、国能APP：典型的资金盘骗局，假冒国家能源集团的旗号，虚构投资理财项目，通过高额返利的方式吸引用户投资，主要目标人群是中老年人。①、APP不是通过正规的应用商城下载，都是通过非法链接下载，下载的时候还会有病毒提示。②、投资汇款不是转到国家能源集团的对公账户，而是不同的个人账号或是不相干的第三方对公账户。③、国家能源集团官网已多次发声明，证明其诈骗本质。
反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。
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